Сэм Бэнкман-Фрид, наконец, арестован: что выяснилось о криптоафере года вокруг биржи FTX
Кудрявый крипто-вундеркинд SBF прикарманил миллиарды долларов чужих денег –, но до последнего момента ему, казалось, удавалось избежать наказания: он продолжал спокойно играть в видеоигры и пачками раздавать интервью из своего роскошного особняка на Багамах. Но в итоге Сэма, возможно, сдала с потрохами его же собственная боевая подруга…
Сэм Бэнкман-Фрид в последнее время — это чисто ходячая (ну как, уже сидячая) иллюстрация к Лермонтову: «И скучно и грустно, и некому руку подать / В минуту душевной невзгоды…»
Предыстория: с чего всё началось
На всякий случай напомню вам кратко, в чем основная суть всей это чехарды вокруг FTX/Alameda (тем более, что с момента моей прошлой большой статьи многие моменты прояснились).
Жил-да-был Сэм Бэнкман-Фрид (далее — SBF), и жизнь его была прекрасна. Настолько, что он одновременно владел примерно половиной криптобиржи FTX (целиком она еще недавно оценивалась в $32 млрд) и почти единолично — инвестиционным фондом Alameda (около $8 млрд). Но эта инфа была актуальна на конец октября, а уже в начале ноября все вышеописанные миллиарды бодро обнулились всего за несколько дней: выяснилось, что денег никаких внутри FTX/Alameda, в общем-то, и нет –, а есть только никому не нужные криптофантики, кудряшки и честные глаза Сэма в комплекте.
Этот мем вместо тысячи слов прекрасно описывает то, что произошло с 7 по 11 ноября этого года
Видите ли, клиенты биржи FTX почему-то наивно думали, что перечисленные ими средства хранятся в сухости и комфорте на этом вашем блокчейне. На деле же выяснилось, что фонд Аламеда (читай: личный карман Бэнкмана-Фрида) на протяжении нескольких лет выкачивал с FTX немыслимые объемы клиентских средств (называются суммы до $8 млрд), ну, а из Аламеды они уже тратились на всякие разные полезные дела: покупку лакшери-недвижимости на Багамах, политические пожертвования, и просто всякие безумно рискованные инвестиции за чужой счет.
Чтобы у занудных бухгалтеров не возникало лишних вопросов по поводу массированной перекачки денег клиентов криптобиржи на сторону, всё это оформлялось как выдача займов от FTX в адрес Alameda. Конечно, все займы были строго обеспечены наинадежнейшим залогом — токенами-фантиками FTT, которые выпускались самой же биржей FTX («У — удобство!»). Основная часть этих токенов находилась в закромах у FTX/Alameda, свободно обращалась на рынке только небольшая доля — так что Аламеда легко могла манипулировать рынком, чтобы нарисовать любую нужную «рыночную» цену для FTT.
В общем, на бумаге FTX/Alameda как будто бы обладали завидным капиталом, состоящим из весьма ценных волшебных фантиков FTT (вместо настоящих денег, которые перечисляли клиенты биржи), и все были довольны. Но Сэм Мавроди-Фрид на свою беду допустил один большой прокол: он расплатился внушительным (около $500 миллионов) пакетом токенов FTT с Чанпэном Чжао (главой конкурирующей биржи Binance), упустив таким образом часть контроля над их ценой. Хитрый Чжао дождался нужного момента — и начал публичную и массовую продажу своих токенов, чем вызвал обвал их котировок и всеобщую панику.
TradingView: Динамика котировок токена FTT — это практически иллюстрация из учебника к понятию «фантики из Монополии вместо настоящих денег» (обесценились на 94% всего за 10 дней)
По итогу всем криптанам внезапно стало очевидно, что тезис «у FTX много денег, чтобы расплатиться с клиентами в любой момент» следует на самом деле читать как «FTX владеет только нарисованными и ничего не стоящими фуфлышками, а настоящих денег клиенты уже не увидят». Все ринулись забирать свои средства, но было уже поздно — криптоимперия Сэма Бэнкмана-Фрида официально объявила о банкротстве.
Что было дальше: арестовать нельзя помиловать
С началом процесса банкротства SBF полностью отстранили от какой-либо деятельности — вместо него пришел разруливать ситуацию суровый ветеран Джон Рэй III, когда-то руководивший банкротством Enron. Так что Сэм заперся в своем здоровенном особняке на Багамах и начал раздавать интервью в промышленных количествах всем желающим — от известных журналов типа New York Times до просто рандомных аудиочатов в Твиттере (как признался сам SBF, эту деятельность он нередко совмещал с игрой в Storybook Brawl).
Подобная активность выглядела крайне странно: обычно после таких громких финансовых скандалов адвокаты вообще строго-настрого запрещают своим подзащитным делать какие-либо публичные заявления. Ведь любое сказанное слово-воробей потом не засунешь в рот обратно — товарищ прокурор может подшить его в специальную папочку и потом в полный рост использовать в суде.
Всё это породило волну спекуляций о том, что Бэнкмана-Фрида на самых верхах решили ни за что не сажать, ведь у него «правильные» родители и связи, да и вообще Сэм — крупнейший частный донор демократической партии США (подробнее можете почитать у Пестова вот здесь). Да и сам SBF на всех интервью делал грустные глаза невинной овечки и робко блеял в стиле «Я не мошенник, я просто дурачок такой уродился! Что, где деньги? Мама сказала в бидоне…»
Посмотрите на эту грустную пусечку… Ну разве может такой домашний мальчик кого-то обворовать? Товарищ прокурор, здесь явно просто произошла какая-то чудовищная ошибка!
Тем временем в прессе начали появляться крайне занятные подробности. Например о том, что SBF вместе с ближайшими друганами по FTX/Alameda переписывались в секретном зашифрованном чате под названием Wirefraud (для тех, кто не в курсе: Wire Fraud, или «мошенничество с использованием электронных средств» — это наиболее часто применимая к финансовым махинациям статья уголовной системы США). Вот уж действительно, «косплей Мавроди 80-го уровня» — мое почтение!
Похожий анекдот стал известен и про ближайшую соратницу Сэма — Кэролайн Эллисон, которая была гендиректором фонда Alameda (говорят, помимо профессиональных взаимоотношений у них были и всякие другие — писал про нее ранее здесь). Через месяц после начала работы в Аламеде Кэролайн разместила в личном Tumblr-блоге остроумную шутку по типу «мне в Тиндере лучше написать про свою нежность и женственность до или после абзаца про увлечение финансовым мошенничеством?»
При этом, в воздухе подвис вопрос — кто же сливает такие пикантные подробности про Кудряшку Сэма и его близких друзей? Ведь доступ к секретным чатам с крамольными названиями явно был только у нескольких человек. Впрочем, некоторые намеки по этому поводу появились 4 декабря, когда кто-то спалил Кэролайн в кофейне в Манхэттене.
Карательная журналистика, которую мы заслужили: расследование от аккаунта под ником Autism Capital
Ну то есть, до этого Кэролайн Эллисон вроде как благоразумно скрывалась подальше от территории США в Гонконге/Дубае –, а тут вдруг совершенно случайно обнаружилась в Нью-Йорке, всего в 20 минутах ходьбы от офиса генерального прокурора… Совпадение? Может быть;, а может — смышленая девочка Кэролайн просто вместо раздачи интервью старательно занималась сотрудничеством со следствием и сдачей бывших товарищей в обмен на радикальное сокращение срока.
Впрочем, крысы побежали с тонущего FTX-корабля и гораздо раньше: уже 9 ноября Сэма сдал Райан Саламе — один из топ-менеджеров FTX Digital Markets, который рассказал багамским властям, что Аламеда тайно сифонила деньги из криптобиржи.
Недолго музыка играла, недолго Бэнкман танцевал
В итоге, Сэм Бэнкман-Фрид всё-таки был арестован 12 декабря на Багамах, и в настоящий момент ожидает экстрадиции в США. Надо сказать, что такая скорость реакции правоохранительных органов (арест всего через один месяц) является довольно-таки беспрецедентной для финансовых скандалов: для сравнения, пишут, что тех же ребят/девчат из Enron и Theranos в свое время арестовали только спустя 2–3 года. Что как бы намекает на то, что ответственный прокурор уже насобирал чемодан совершенно железобетонных доказательств.
Само обвинение SBF, не откладывая в долгий ящик, предъявили на следующий день 13 декабря. Причем, поучаствовать в избиении кудряша, кажется, решили вообще все, у кого был хоть какой-то повод примазаться к процессу — отдельные обвинения прозвучали одновременно аж от трех ведомств:
Комиссия по ценным бумагам SEC заявила, что Сэм обманул инвесторов в FTX: соврал, что пилит самую современную и надежную криптобиржу и под это собрал у них $1,8 млрд –, а сам «построил карточный домик на фундаменте из лжи» (официальная цитата).
Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) в своем 40-страничном документе выкатила обвинение в растрате $8 млрд клиентских средств, а также самое подробное описание ситуации. В частности, там заявляется, что деятельность FTX была мошенничеством с самого начала — ведь в сам программный код были встроены специальные бэкдоры, которые выводили Аламеду из-под действия стандартных риск-контролей и де-факто позволяли ей совершать любые действия на «карманной бирже» с неограниченным кредитным лимитом.
И, наконец, прокуратура США по Южному округу Нью-Йорка уложилась всего в 14 страниц, но зато запихала туда аж 8 разных обвинений: от мошенничества против клиентов и кредиторов FTX, до отмывания денег и заговора по обману Соединенных Штатов Америки вместе с нарушением избирательного права.
Надо отметить, что из всех трех судебных дел только одно является уголовным (за авторством прокураторы США). Но по тональности формулировок уже сейчас понятно: если SBF будет признан виновным (а в этом, если честно, сомнений не так много) — то, коли трансгуманисты не придумают в ближайшее время способов радикального продления жизни хотя бы до 145 лет, есть реальный шанс досидеть за решеткой до ее финала.
Надеюсь, SBF знает, по какому номеру телефона уже пора звонить Солу Гудману: «Ваша честь, о каком мошенничестве вообще может идти речь, если всем известно, что крипта — это ненастоящие деньги?»
Ну и отдельная вишенка на торте — это ссылки на щедро розданные Сэмом интервью по тексту обвинений. Серьезно, там написано практически «мы вот это всё не придумали, обвиняемый это сам про себя нарассказывал в разных интервью за последние пару недель». Как говорится — никогда работа прокурора не была так легка и приятна…
Неслучившиеся дебаты в Конгрессе: кит или слон?
Вообще, за день до ареста Бэнкмана-Фрида еще ожидалось, что 13 декабря он будет выступать по видеосвязи перед Конгрессом США и отвечать на неудобные вопросы — и там же должен был выступить Джон Рэй III (назначенный управляющий по банкротству FTX). Еще до заседания в сеть слили заготовленные речи обоих — из этих материалов примерно понятны занятые позиции сторон.
У текущего заведующего банкротством FTX тезисы в основном в стиле «много дерьмища я в жизни повидал, но вот такое — в первый раз»:
Практически отсутствующая нормальная внутренняя бухгалтерия и полное переплетение средств FTX и Alameda.
За последний год около $5 млрд потрачено на ковровые инвестиции сомнительнейшего качества, стоимость большинства из которых сейчас уменьшилась в разы;, а разные платежи инсайдерам насчитывают как минимум $1 млрд.
IT-инфраструктура обеспечивала топ-менеджерам прямой и бесконтрольный доступ к активам клиентов биржи, а приватные ключи от кошельков с криптой на сотни миллионов долларов хранились в открытом виде без какого либо шифрования.
Отсутствие отдельной функции риск-менеджмента как класса (на всякий случай уточню: это чуть ли не основная задача для такой деривативной биржи, как FTX).
