Разъяснения ЦБ РФ по введению отчетности по операциям физических лиц
Ранее в сообщениях СМИ говорилось о том, что Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Но ЦБ не планирует вводить новую отчетность для банков для контроля за операциями физлиц, он лишь будет собирать обезличенные данные при риске использования платформ банков для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. По данным трех источников РБК, новая форма по отчетности была разослана с пояснениями.
РБК сообщает, что, в отчет должны включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, например: переводы с карты на карту; со счета на счет; с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно; переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов; переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации; переводы через системы денежных переводов и прочее.
Однако, в пресс-службе ЦБ пояснили, что речь идет о злоупотреблениях, к примеру, огромные суммы денег, перечисленные за считанные часы в адрес одного и того же получателя. По которым заметно, что это не простые расчеты граждан или малого бизнеса, а проведение нелегальных операций.
Также в пресс-службе ЦБ сообщили:
«Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц. Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров.»
От какой суммы ЦБ будет расценивать операции как потенциально нелегальные, в сообщении не уточняется.
При этом получение формы для предоставления отчетности подтвердили в QIWI:
«ЦБ уведомил, что планирует периодически запрашивать информацию по p2p-переводам по данной форме с 2022 года.»
А представитель Совкомбанка Олег Машталь сказал, что Банк России начнет риск-ориентированный мониторинг p2p-переводов с января 2022 года.
Представители ЦБ заявили — проводимая работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление нелегальной деятельности:
оформление платежных карт на подставных физических лиц;
создание кошельков криптовалютных обменников;
работа онлайн-казино;
и работа других недобросовестных участников финансового рынка для расчетов с российскими гражданами.
В Банке России указали:
«У отдельных кредитных организаций, в случае выявления рисков на основе имеющихся в Банке России данных и отчетности, могут быть запрошены обезличенные реестры тех переводов физических лиц, которые соответствуют определенным критериям (при этом информация, идентифицирующая физических лиц, запрашиваться не будет).»
