Правительство утвердило Концепцию законодательного регулирования оборота цифровых валют
8 февраля 2022 года Правительство РФ утвердилодокумент по названием «Концепция законодательного регламентирования механизмов организации оборота цифровых валют».
Концепция предлагает не вводить запрет на криптовалюты в стране, а идентифицировать всех клиентов (как физлиц, так и компании, занимающиеся промышленным майнингом) и контролировать их платежи через операторов. Причем все операции с криптовалютами должны проводиться через российские банки.
Концепция предусматривает введение новых субъектов регулирования — организатор системы обмена цифровых валют (банки), информационная система организаторов системы обмена цифровых валют и оператор обмена цифровых валют (криптообменники и криптобиржи).
Банки с текущей универсальной лицензией смогут получить статус организаторов системы обмена цифровых валют. Они будут обязаны контролировать и отслеживать все операции с криптовалютами, идентифицировать клиентов, хранить информацию о сделках в течение как минимум пяти лет, предоставлять необходимые данных по запросам государственных органов.
Концепция предполагает, что физлица будут разделены на два класса — квалифицированные и неквалифицированные инвесторы, которые будут проходить финансовые тесты. На неквалифицированных физлиц будет установлены ограничения на суммы переводов и покупку криптовалюты.
Движение всех денежных средств при купле-продаже криптовалют будет осуществляться исключительно по счетам или электронным кошелькам клиента и оператора обмена цифровых валют, которые открыты в российских банках. Операции с криптовалютами эквивалентом более 600 тыс. рублей должны будут декларироваться, сделки вне легального сектора на такие суммы станут уголовным преступлением и отягчающим обстоятельством по УК, а за незаконный прием криптовалют как средства платежа на компании будут введены многомиллионные штрафы.
Согласно Концепции, в России могут быть допущены к работе иностранные криптобиржи, если они откроют представительства в стране и будут соблюдать законодательство, включая новые законы по регулированию крипторынка.
Следить за соблюдением всех регуляторных ограничений по криптовалютам в стране будут ЦБ, Минфин, Росфинмониторинг, ФНС, Минцифры и Генпрокуратура. Для контроля и отслеживания платежей в криптовалюте предлагается использовать сервис Росфинмониторинга «Прозрачный блокчейн». Этот сервис позволит определять параметры «нормальных», подозрительных и высокорисковых транзакций, прослеживать цепочки перемещения цифровых финансовых активов, создавать базу данных криптовалютных кошельков, связанных с осуществлением противоправной деятельности и финансированием терроризма.
На основе данной Концепции Минфин совместно с Центробанком уже начали разрабатывать соответствующий законопроект, который будет внесен в Госдуму для обсуждения до 18 февраля.
20 января ЦБ опубликовал отчет, в котором предлагал запретить криптовалюты и майнинг в РФ. После этого в России упал спрос на технику для майнинга.
По поводу регулирования криптовалюты в РФ госведомства решили провести обсуждения по этому вопросу, а не запрещать полностью. 27 января Министерство финансов РФ представило концепцию правил операций с криптовалютами. 28 января Минцифры пояснило, что запрет на обращение криптовалют в России драматически снизит темпы развития IT-отрасли и сделает ее неконкурентоспособной.
