Инвесторам из РФ начали предлагать услугу разблокировки криптоактивов
В даркнете растёт число объявлений с предложениями разблокировать активы российских инвесторов, заблокированных на иностранных криптобиржах. Такая услуга может обходиться в 35–85% от стоимости активов.
Код Дурова
Авторы объявлений предлагают вывести средства с Binance, Kraken, Huobi, KuCoin и других бирж. Комиссия начинается от 35% от выводимой суммы и доходит до 85%.
Юрист корпоративной практики Key Consulting Group Ангелина Севостьянова говорит, что одновременно растёт и число мошенников, которые предлагают за процент восстановить аккаунты пользователей. По оценке главного аналитика «РегБлока» Анны Авакимян, на криптобиржах заблокированы аккаунты у 10–20 тыс. россиян в объёме 2–3 млрд руб.
Источник в крупной IT-компании говорит, что на некоторых биржах с заблокированных аккаунтов можно перевести активы другому участнику, на которого не наложены ограничения. Тот, в свою очередь, перечисляет деньги на нужную банковскую карту.
Глава InDeFi Smart Bank Сергей Менделеев считает, что предложения по разблокировке могут размещать как люди, связанные со службой безопасности бирж, так и разработавшие простые и действенные механизмы сброса KYC (требование «знай своего клиента») для аккаунтов с новым прохождением на новые документы. По его словам, иногда россиянам достаточно предоставить доказательства иностранного резидентства, например свидетельства о постоянном проживании за границей. «Это можно делать через общение с службами поддержки бирж путём определения информации об условиях, а затем через адаптацию аккаунтов. Уже сейчас пользователи регистрируют аккаунты с использованием VPN, осуществляют покупку в даркнете готовых аккаунтов», — отмечает Севостьянова.
Иногда ограничения на криптобиржах связаны не с санкциями, а с происхождением средств, то есть невыполнением AML-процедуры (Anti-Money Laundering, меры, направленные против отмывания «грязных» денег).
Директор BitRiver по взаимодействию с государственными органами Олег Огиенко считает, что криптобиржи иногда не поддерживают санкции, так как не хотят терять перспективный российский рынок. При этом риск блокировки криптовалютных активов россиян на иностранных площадках растёт с вводом новых пакетов санкций. По мнению Огиенко, россиянам нужно хранить средства на некастодиальных сервисах. Также, по его словам, пора приступить к формированию российских площадок для хранения и купли-продажи криптовалюты.
В октябре Евросоюз утвердил восьмой пакет антироссийских санкций. Он включает запрет на работу со всеми криптовалютными активами, связанными с гражданами и резидентами РФ. ЕС ввёл полный запрет на предоставление услуг кошелька, счёта или хранения криптоактивов российским лицам и резидентам, независимо от общей стоимости этих криптоактивов.
После этого биржа Binance заверила, что пользователи из РФ могут вывести средства со своих кошельков. Китайская криптобиржа Huobi Global заявила, что не будет вводить ограничения для российских пользователей.
Однако ряд зарубежных криптобирж поддержал санкции Евросоюза и отказался от работы с клиентами из России. Среди них оказались площадки Blockchain.com, LocalBitcoins, BitMEX, Coinbase, Crypto.com и Cryptopay. Kraken попросила вывести активы из кошельков.
Пока в России обсуждается законопроект, в соответствии с которым майнеры смогут с 1 января 2023 года продавать добытую цифровую валюту как на зарубежных площадках, так и в России в рамках закона об экспериментальных цифровых режимах.
