Endex создает будущее финансового анализа с помощью моделей рассуждений OpenAI
Endex, платформа на базе искусственного интеллекта для финансовых компаний, разрабатывает ИИ-аналитика, который осуществляет поиск, синтез и логический анализ сложных финансовых данных. Они тесно сотрудничают с OpenAI, чтобы переосмыслить рабочий процесс инвестиционных профессионалов.
«Финансовым специалистам нужны не просто результаты поиска; им требуется структурированное мышление и глубокий анализ», — говорит Тарун Амаса (Tarun Amasa), генеральный директор Endex. — «Мы предвидим будущее, в котором каждая компания получит доступ к командам цифровых аналитиков, плавно дополняющих трудоемкие рабочие процессы».
Оценивая и интегрируя линейку моделей OpenAI, включая GPT-4o, o1-mini, o1-preview и o3-mini, Endex объединяет внутренние данные компаний, публичную отчетность и проверенные финансовые источники для улучшения исследований и оптимизации ключевых рабочих процессов.
Обеспечение точности уровня аналитика в финансах на базе ИИ
Точность имеет первостепенное значение в финансовой сфере, однако многие инструменты на базе ИИ могут упускать из виду критически важные детали, влияющие на принятие решений. Например, пропущенная корректировка при выверке EBITDA или не замеченный пункт «об изменении контроля» (change in control provision) могут изменить финансовые перспективы инвестиций.
Endex применяет иной подход. Вместо того чтобы полагаться на генерацию с дополненной выборкой (RAG), ее агенты используют модели рассуждений OpenAI для поиска и анализа данных подобно финансовому аналитику: извлекая факты, выявляя несоответствия и контекстуализируя показатели.
Агенты Endex автономно обрабатывают финансовые отчеты, рыночные данные и специфические для компании знания для выполнения следующих задач:
- Обзоры прецедентных сделок
- Сводки по финансовым результатам
- Подготовка меморандумов для инвестиционного комитета (ИК)
- Due diligence (комплексная проверка) виртуальных комнат данных
«Контекстные окна большого объема серии o от OpenAI, следование подсказкам (промптам) и возможности рассуждения играют решающую роль», — отмечает Амаса. — «Вместо того чтобы просто искать иголку в стоге сена, эти модели способны анализировать и обнаруживать расхождения в финансовых данных так, как это сделал бы опытный аналитик».
«Вместо того чтобы просто искать иголку в стоге сена, эти модели способны анализировать и обнаруживать расхождения в финансовых данных так, как это сделал бы опытный аналитик».
Агенты могут выдавать результаты в виде электронной почты, документов, моделей Excel или презентаций, позволяя аналитикам уверенно прослеживать выводы агентов до первоисточников, выступая в роли полноценного продолжения инвестиционной команды.
Достижение более высокой точности и автоматизации для финансовых компаний
Endex добилась прорывных результатов, используя модели рассуждений OpenAI, что обеспечило высокую точность финансовых рабочих процессов:
- Многоэтапный финансовый анализ: Ранее Endex полагалась на сложные промпты, цепочки вызовов (chained completions) и многократные этапы верификации. С помощью OpenAI o1 этот процесс удалось упростить без ущерба для точности.
- Более быстрый и эффективный ИИ: Используя OpenAI o3‑mini, компания Endex повысила интеллектуальные возможности при сокращении задержки на один шаг в три раза, что позволило реализовать сложные многоэтапные процессы, такие как анализ конфиденциальных информационных пакетов (CIP) и автоматизация выверки финансовых моделей.
- Перекрестная проверка на базе ИИ: Теперь агенты Endex могут выявлять расхождения в финансовых данных, отмечая пересчеты показателей в сносках и обнаруживая несоответствия с помощью целевых цитат. Это позволяет аналитикам сосредоточиться на принятии решений, а не на ручной проверке.
- Мультимодальный анализ: Бенчмарк Endex Finance Agent Retrieval (FAR) измеряет использование контекста при работе с табличными и графическими данными — ключевыми источниками для финансовых специалистов. Визуальные возможности OpenAI o1 позволяют Endex обрабатывать презентации для инвесторов, внутренние материалы, модели Excel и формы 8-K с лидирующими показателями в тесте FAR.
- Автоматизация подготовки отчетов: Endex генерирует подробные отчеты, сокращая объем ручной работы, традиционно требующейся для финансового анализа. Такая автоматизация позволяет специалистам сосредоточиться на высокоуровневой стратегии, а не на форматировании данных.
«Финансовым профессионалам требуются структурированные, ссылочные рассуждения с вниманием к деталям, с чем традиционные языковые модели (LLM) справлялись с трудом», — отмечает Амаса. — «Модели рассуждений серии OpenAI первыми стабильно достигли этой планки качества».
Разработка финансовых агентов с привлечением экспертных оценок
Основу платформы Endex составляет строгая система оценки и тестирования, разработанная в тесном сотрудничестве с OpenAI.
Эта система позволяет инженерной команде Endex отслеживать результаты работы моделей непосредственно на платформе OpenAI, контролируя ключевые метрики, такие как задержка ответа, время генерации первого токена и глубина рассуждений. Затем специалисты могут оценивать результаты в реальных сценариях.
В ходе слепого пользовательского тестирования финансовые эксперты отдавали предпочтение ответам, созданным моделью o1 от OpenAI, в 70% случаев по сравнению с моделями без функций рассуждения. Endex также отслеживает такие показатели производительности, как задержка ответа и время генерации первого токена, для непрерывного совершенствования системы.
Тонкая настройка (fine-tuning) таких моделей, как GPT‑4o mini и серия o1 от OpenAI, с помощью обучения с подкреплением (Reinforcement Learning), имеющего критическое значение для анализа прецедентных сделок и других ресурсоемких задач, также позволила улучшить извлечение сущностей и сопоставление намерений запросов.
«Наше сотрудничество с OpenAI открыло доступ к инструментам адаптации поведения моделей под стиль рассуждений и результатов, ожидаемый профессионалами», — говорит Пратам Сони (Pratham Soni), соучредитель Endex. — «Мы внедрили модели, донастроенные с помощью обучения с подкреплением, чтобы преобразовывать наши собственные наборы данных в целенаправленные улучшения логики рассуждений».
Масштабирование финансового анализа на базе ИИ
OpenAI играет ключевую роль в росте Endex — не только как поставщик моделей, но и как стратегический партнер в совершенствовании методов оценки и раздвижении границ финансового анализа на базе ИИ.
«Больше всего в этом сотрудничестве меня вдохновляет наше общее видение вертикально ориентированного ИИ. Наша работа выходит за рамки API — речь идет о создании интерфейсов взаимодействия между агентами и пользователями, которые изменят то, как финансовые аналитики выполняют свою работу», — отмечает Амаса.
Команда Endex видит значительные возможности для масштабирования. Они планируют совершенствовать возможности автономных аналитиков, гарантируя, что технология сможет справляться со все более сложными финансовыми задачами их клиентов.
«Наши клиенты станут первопроходцами в мире, где системы ИИ — это не просто инструмент, а настоящий коллега по работе», — говорит Амаса. — «Благодаря моделям OpenAI мы создаем системы, способные планировать, рассуждать и выполнять финансовый анализ. Раньше это казалось просто научной фантастикой».
«Наши клиенты станут первопроходцами в мире, где системы ИИ — это не просто инструмент, а настоящий коллега по работе».
