Nikoil Bank внедрил систему AzAML для противодействия легализации преступных доходов
Nikoil Bank и компания «Инфосистемы Джет» сообщили о запуске в промышленную эксплуатацию AML-системы (Anti-Money Laundering), предназначенной для противодействия легализации преступных доходов. Система AzAML, разработанная компанией «Инфосистемы Джет», отвечает новым требованиям законодательства республики Азербайджан и соответствует международным стандартам банковской деятельности.
В 2010 г. правительством Азербайджана был разработан комплекс мер, направленных на повышение эффективности борьбы с незаконными финансовыми операциями. Nikoil Bank одним из первых банков в Азербайджане начал реализовывать новые требования и поставил перед собой цель внедрить AML-систему как средство противодействия легализации преступных доходов. В качестве решения была выбрана система AzAML — разработка компании «Инфосистемы Джет» для банковского сектора Азербайджана.
Эксперты интегратора проанализировали функциональные требования банка к системе. Для доработки AzAML была развернута тестовая среда. Учитывая требования максимальной гибкости, специалисты компании «Инфосистемы Джет» реализовывали возможность настраивать решение в соответствии с текущими бизнес-задачами заказчика.
Поскольку AzAML должна была получать данные о клиентах и проводимых ими операциях из автоматизированной банковской системы (АБС) банка, параллельно шли работы по интеграции AzAML с АБС. По окончании интеграции эксперты системного интегратора совместно с командой Nikoil Bank провели финальное тестирование внедряемой системы. AzAML была запущена в промышленную эксплуатацию в декабре 2011 г., говорится в сообщении компании «Инфосистемы Джет».
«На начальных этапах проекта большая часть работ по внедрению системы проводилась удаленно, из московского офиса нашей компании. Со временем к проекту были подключены и специалисты азербайджанского филиала. В перспективе это даст возможность быстрого реагирования на изменения в законодательстве и своевременного внесения необходимых доработок в рамках сопровождения системы», — отметил Евгений Бреннейсен, коммерческий директор филиала компании «Инфосистемы Джет» в Азербайджане.
Система состоит из нескольких модулей: анкеты клиента, анализа операций, документооборота, отчетности, аналитической отчетности и модуля администрирования. Анкета клиента содержит информацию о клиентах банка, периодически получаемую из АБС или из других внешних источников. При необходимости анкеты могут быть изменены — данные, содержащиеся в них, удалены или обновлены. AzAML также предусматривает возможность определения и ведения группы риска для каждого клиента. В системе реализована проверка клиентов на присутствие в «черных» и «серых списках» банка. При этом система позволяет банку вести собственный «черный список», а также загружать списки таких международных организаций, как ООН и OFAC. Модуль реализует принцип KYC — «Know Your Customer», являющийся частью международных AML-стандартов, отметили в «Инфосистемах Джет».
«Внедрение подобной системы проводилось впервые в Азербайджане. Естественно, нам пришлось столкнуться с определенными трудностями. Однако благодаря слаженной работе сотрудников нашего банка и специалистов компании “Инфосистемы Джет” нам удалось первыми в стране внедрить программное обеспечение, предназначенное для противодействия легализации преступных доходов, интегрировав его в автоматизированную систему банка», — заявил Эмин Мамедов, директор департамента информационных технологий Nikoil Bank.
AzAML выявляет подозрительные банковские операции с помощью набора сценариев (скриптов), представляющих собой механизмы для анализа операций и определения заданных типов поведения клиента. Все сценарии были выполнены в соответствии с требованиями законодательства Азербайджанской республики. Каждая выполняемая банковская операция в режиме реального времени проверяется на соответствие списку скриптов. При выявлении подозрительной операции или операции, подлежащей обязательному контролю, AzAML автоматически создает дело для дальнейшего анализа ситуации ответственными сотрудниками банка. Для работы с делами в системе предусмотрен механизм документооборота. Таким образом, система AzAML позволяет фиксировать весь ход расследования операции, и на каждом его этапе делу можно присваивать определенный статус, подчеркнули в компании «Инфосистемы Джет».
«Данный проект позволил нам эффективно решить сразу несколько бизнес-задач. Кроме приведения в соответствие с требованиями регуляторов, была значительно оптимизирована работа специалистов банка: ручной труд заменили автоматические средства мониторинга. Как следствие, мы минимизировали операционные риски. AzAML практически полностью соответствует нашим потребностям», — прокомментировал запуск проекта Фуад Тагиев, заместитель председателя правления Nikoil Bank.
© CNews
