Что происходит с криптовалютами осенью 2019 года. 4 интересных факта
Вот уже почти два года прошло с криптобума последних месяцев 2017 года. По новостной ленте кажется, будто бы все фермы для майнинга распроданы на запчасти, ICO закрыты, а криптоинвесторы разорились ещё в 2018…
Но давайте посмотрим, что интересного происходит в мире криптовалют сегодня.
17 декабря 2017 года курс Bitcoin достиг своего исторического максимума и составил $20 089 долларов (1 миллион 183 тысячи 41 рубль).
Вскоре после этого началось резкое падение до 6–8 тысяч долларов (330000–440000 рублей) в феврале 2018, а к 13 декабря курс снизился до $3285 (218 189 рублей). В те дни вышло множество статей о «лопнувшем пузыре», «разрушенной пирамиде», «конце аферы»…
Но спад снова сменился ростом и сегодня (9 октября 2019 года) Bitcoin стоит $8451 (546 761 рубль).
Те кто купили это криптовалюту до 23 ноября 2017 года (по курсу ниже $8239) и имели терпение не продавать, сейчас в небольшом плюсе, хотя уже в ближайшие часы ситуация может измениться.
Но независимо от курса Bitcoin, мир криптовалют продолжает активно развиваться. Вот 4 интересных факта о его текущих масштабах и главных тенденциях последнего времени.
1. Около 300 тысяч переводов между Bitcoin-кошельками совершается в мире каждые сутки
По данным сайта blockchain.com, с 1 января 2009 по 8 октября 2019 года было совершено 462 миллиона 605 тысячи 970 транзакций. На графике наглядно видно как росло это число с июня 2009 по октябрь 2019.
▪ 30 января 2009 года — 2413 транзакций.
▪ 6 октября 2009 года — 24 612 транзакций.
▪ 6 октября 2013 года — 24 миллиона 984 тысячи 357.
▪ 2 октября 2016 года — 160 миллионов 94 тысячи 28.
▪ 2 октября 2018 года — 346 миллионов 353 тысячи 41.
Несмотря на разговоры о «крахе», «смерти» и «закате эпохи» биткоин, в 2019 году, в среднем, каждый день совершалось по 300–350 тысяч переводов между BTC-кошельками во всём мире (максимум в этом году — 452 тысячи (2 мая)).
А ниже 100 тысяч это значение не опускалось с 2015 года.
И, вероятно, в ближайшие несколько лет эта цифра будет только расти (с периодическими спадами), так как существует огромное количество людей, которым криптовалюты остро необходимы для извлечения сверхприбыли:
▪ Продавцы наркотиков, оружия, контрабанды и других товаров на черных рынках, которым на руку анонимные транзакции. Криминальные деятели начали активно использовать криптовалюты уже через 1–2 года после их появления.
▪ Компании, которые практикуют различные схемы ухода от налогов и «обнала» незаконно полученных средств.
▪ Криптобиржи и крупные криптотрейдеры.
Журнал Wired еще в июне 2011 года писал о том как за 50 BTC (тогда 4,5 тысячи рублей, сегодня более 26 миллионов рублей) можно было заказать 100 микрограмм LSD (одна марка). Уже с тех пор криптовалюты все активнее проникают в теневую экономику.
2. Главное предназначение криптовалют сегодня — получение дохода от краткосрочных сделок
9 октября 2019 года рыночная капитализация 2961 вышедшей на биржу криптовалюты составила 228 миллиардов 861 миллион 987 тысяч 233 доллара (почти 15 триллионов рублей). Это около 0.25% от годового мирового ВВП ($87 265 226 000 000 в 2019 году по данным Международного валютного фонда).
Для сравнения: 219 миллиарда долларов — ВВП Греции в 2017 году (50-е место в мире).
При этом объем торгов за 24 часа равен более четверти рыночной капитализации — $57 215 673 840 (3 миллиарда 715 миллионов рублей).
Большая часть криптовалюты в мире не лежит без дела в блокчейн-кошельках, а бесконечно покупается и продается, продается и покупается. Большая часть этого процесса происходит автоматически, без участия реальных людей.
В марте 2019 исследовательская компания Bitwise опубликовала отчёт Анализ реального объема торгов Bitcoin (Bitwise Asset Management Analysis of Real Bitcoin Trade Volume).
В нём (на 13 странице) сообщается, что 95% торгов на криптовалютных биржах приходится на фиктивные сделки. И что данные coinmarketcap.com, источника информации #1 для журналистов, преувеличены.
Например, сегодня, по данным coinmarketcap.com, суточный объем торгов Bitcoin — $16 172 464 293 (около триллиона рублей). А по данным сайта bitcointradevolume.com (созданного Bitwise для мониторинга реальной ситуации на рынке) — всего лишь 666 миллионов 640 тысяч 022 доллара (около 43 миллиардов рублей).
В среднем, около 95–97% сделок с криптовалютой фиктивны и генерируется ботами. Искусственным образом создаются резкие колебания курса, которые создают широкие возможности для быстрого заработка. Например:
1 сентября 2019 года Bitcoin стоил $9607, а уже 6 сентября 2019 $10 890. Доходность более 10% за 5 дней.
Крупный игрок может вложить 10 миллионов долларов и меньше чем за неделю заработать миллион, но в это же самое время тысяча мелких трейдеров могут с тем же успехом, наоборот, терять по 10–20% вложенных денег в неделю.
Или вот еще пример (типичный для мелких альткоинов):
Криптовалюта Cosmos 5 сентября 2019 года стоила $1.95, а 16 сентября $3.53. 45% прибыли за 11 дней.
Такие возможности привлекают множество охотников за легкими деньгами. И с каждой сделки торговая площадка зарабатывает 0.1–0.2% комиссии + комиссия за пополнение счета/вывод денег. У каждой из 20 653 бирж, которых ещё вчера было 20635, свои условия.
Значительную часть дохода биржи получают от listing fees — сборов за вывод новых криптовалют на биржу.
Цена за такую слугу варьируется от нескольких тысяч до более чем миллиона долларов (данные на картинке для разных площадок из blog.goodaudience.com), а желающих создать «второй биткоин» достаточно.
3. Из 2961 вышедшей на биржи криптовалюты активно используется не более полусотни
7 октября 2019 года 66.73% от рыночной капитализации всех криптовалют приходилось на Bitcoin, а 8.76% на Ethereum. Еще 8 криптовалют имеют долю от 0.24 до 5.31%, а на остальные 2947 приходится всего 14.18%.
При этом (здесь данные уже на 8 октября 2019 года):
▪ только 12 криптовалют имеют капитализацию более миллиарда долларов;
▪ около 50 криптовалют имеют капитализацию более 100 миллионов долларов;
▪ около 300 криптовалют имеют капитализацию более 10 миллионов долларов;
▪ около 900 криптовалют имеют капитализацию более 1 миллиона долларов.
Помимо двух тысяч криптовалют с капитализацией менее одного миллиона долларов, существует ещё огромное количество альткоинов, которые так и не начали участвовать в торгах (сайт coinmarketcap.com анализирует данные с 20409 торговых площадок).
Создать свою криптовалюту не сложно, есть много способов. Например, можно сделать это онлайн с помощью платформы Waves или переделать под себя один из вариантов шаблонов готового кода, а для продвижения требуются значительные вложения.
В энциклопедии coinlib.io есть упоминания 5969 криптовалют.
И около половины из них не участвуют в торгах на рынках, так как их создатели не нашли средств на оплату листинговых сборов криптобирж, либо просто не строили никаких серьезных планов развития своих проектов.
В каталоге есть PutinCoin, RasPutin Online Coin… А вот Buzcoin (криптовалюты от Ольги Бузовой) в каталоге нет, как и не нашлась эта критовалюта в базе сайта blockspot.io.
Точно неизвестно сколько еще в мире подобных альткоинов-однодневок, которые создавались просто ради инфоповода, без расчета на дальнейшее продвижение.
Но даже вывод на биржу — это только начало сложной, трудоемкой и дорогостоящей работы над раскруткой криптовалюты, с которой в итоге большинство создателей подобных проектов не справляется.
На графике выше динамика изменения стоимости альткоина Zippie с июля 2018 года по сентябрь 2019 года. Создатели вложили в неё миллионы долларов, но всего за несколько месяцев инвестиции обесценились в десятки раз, не выдержав конкуренции с лидерами рынка.
Подобный расклад типичен для криптовалют, которые находятся ниже 400–500 позиции в рейтинге coinmarketcup.com.
4. Самая активная торговля криптовалютой ведётся в Азии
Ещё на coinlib.io можно посмотреть долю от общего объема операций с криптовалютами на биржах разных стран. 34.2% приходится на Китай, 11.2% на Гонконг и 7.2% на Сингапур. Также в лидерах США (6.5%), Великобритания (5%) и Мальта (12.9%).
На острове в Средиземном море с населением менее полумиллиона человек правительство последние годы создает выгодные налоговые условия для деятельности компаний, связанных с блокчейн-технологиями.
В 2018 году на Мальту переместилась штаб-квартира Binance, самой крупной криптовалютной биржи в мире (объем торгов за сутки — 1 миллиард 80 миллионов долларов (около 65 триллионов рублей), по данным coinlib.io за 9 октября).
А вот российских бирж в списке Coinlib только 3 — Crex24 (объем торгов за сутки 1.97 миллионов долларов/128 миллионов рублей), Tidex (1.68 миллиона долларов/около 109 миллионов рублей) и Graviex (24 тысячи долларов/полтора миллиона рублей). Это весьма скромные цифры по сравнению с мировым объемом криптовалютных сделок.
Всего же в России, по данным blockspot.io, 16 криптовалютных бирж (из 885 существующих в мире) и две из них уже не активны. Для сравнения: в Сингапуре их 51, в США 76, а в крохотной Мальте 19.
Теоретически, Россия тоже могла бы предложить выгодные налоговые и юридические условия для привлечения владельцев криптовалютных бирж, как и Мальта, но пока этого не происходит.
А тем временем, согласно данным Google Трендов, интерес к теме Bitcoin в мире только растёт. В сентябре относительное количество запросов пользователей было близко к значениям декабря 2017 года (период максимальной стоимости за всю историю).
При этом если посмотреть список стран, в которых выше всего относительная популярность запросов связанных с Bitcoin, то среди лидеров можно найти Нигерию (100), Гану (73) и ЮАР (68). Ведь криптовалюты — это шанс для развивающихся стран быстро улучшить экономическую ситуацию.
Некоторые страны Африки, как и Мальта, уже приняли законы, создающие благоприятные условия для деятельности криптовалютных компаний и стимулируют в гражданах интерес к новым технологиям.
Особенно отличилась Южно-Африканская Республика, которая является мировым лидером по числу пользователей биткоин и его аналогов. Там, по данным агенства Hootsite, 10.7% пользователей интернета владели криптовалютой в январе 2019 года. Это больше чем в США (5.3%), Японии (4.3%) и России (1.8%).
