Центральный банк РФ планирует контролировать все переводы между гражданами
Для борьбы с «серым» предпринимательством и онлайн-казино ЦБ теперь будет отслеживать все переводы физических лиц
До сих пор блокирование подозрительных переводов и информирование о них ЦБ было рекомендацией, которую выполняли далеко не все банки. В сентябре 2021 года Центробанк создал методические рекомендации, в которых описал признаки карт и кошельков, используемых для отправки и приема средств от нелегальных онлайн-казино, финансовых пирамид и криптовалютных обменников.
Тогда ЦБ рекомендовал банкам отслеживать такие счета и при необходимости блокировать операции по ним. Теперь же рекомендация стала в законом, как сообщает РБК. С января ЦБ начнет мониторинг переводов между физлицами, чтобы самостоятельно выявлять подобные подозрительные операции и пресекать их. Под мониторинг Центробанка попадут все возможные операции со счетами пользователей:
- переводы с карты на карту;
- со счёта на счёт;
- с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
- со счета оператора связи на кошелек или карту и обратно;
- платежи через Систему быстрых платежей (СБП);
- трансграничные переводы физическими лицами;
- переводы денег без открытия счета, в том числе через платежные терминалы;
- переводы физлиц между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
- переводы через системы денежных переводов
Не вошли в этот список переводы средств на счета вкладов, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии банков за обслуживание, переводы на счета юрлиц и ИП. Такими методами ЦБ надеется «обелить» сферу услуг и еще больше усложнить работу нелегальным онлайн-казино.
