8% в долларах за три дня vs. потерять все
В прошлом посте я написал, как пытаюсь спасти свою денежную подушку безопасности в условиях коронавируса. Я отказался от снизившихся банковских вкладов и валюты в шкафу. Часть денег была вложена в облигации, которые дают на 2–3% больше, чем привычные депозиты. Но…
Даже облигации — это лишь отсрочка будущего дефицита бюджета. Поэтому я стал думать, как еще увеличить денежные потоки, находясь в самоизоляции. Нужен более мощный инструмент.
Коли я затронул тему облигаций, то пройти мимо акций невозможно, хотя стоило бы это сделать ради блага читателей. Сейчас передо мной стоит дилемма:
- С одной стороны, своими публикациями я веду читателей на биржу. А это кровавая бойня.
- С другой стороны, я обнаружил интересные способы торговли. Профессионалам они могут показаться скучными из-за недостаточного заработка, но новичок, вроде меня, скажет: А что, так можно было?
Если хочешь в чем-то разобраться, напиши про это © Йоги Бхаджан
Так появилась эта статья и вложены средства на проверку гипотез.
Почему биржа — это зло?
Все зависит от самого человека. Есть такой гормон дофамин, который повышает наше настроение в процессе предвкушения награды.
— Геймер не ложится спать, чтобы пройти уровень и получить ачивки, а заодно прокачать героя.
— Игрок казино знает, что еще чуть-чуть — и он выиграет.
— Алкоголик… Алкоголик просто хлещет, потому что спирт — мощнейший активатор дофаминовых рецепторов, с которого сложно слезть. Когда мозг «узнает», что алкоголь — самый простой способ получить дозу дофамина, путь зачастую предрешен.
Поэтому во многих казино алкоголь за счет заведения, а геймер со стаканом на тумбочке — счастливейший человек в мире.
Самое опасное на бирже, когда человек пытается что-то доказать на основе собственных суждений.
— »Детский Мир» упадет в цене, потому что все сидят дома. Срочно скидываю.
— Intel объявила о новых процессорах, AMD должна упасть. Встаю в шорт.
— Круизные лайнеры встали у портов, буду закупать на падении Carnival. В апреле все откроют, Трамп в Твиттере написал. Беру «плечо» и встаю в лонг.
— Мечин покинул Хознефть. Без хорошего собственника акции должны вниз! Шортим!
Так я был уверен, что Tesla должна стоить 1000 долларов и купил на 915.
Я был убежден, я был воином. Цена поднялась до $942! Я был прав! Все с дороги!
Я не верил, когда бумага пошла вниз. Ну, глазами-то я видел падение, но вера была слепа.
Результат минус $307 (18 508 рублей). Какие на фиг облигации, когда я за неделю перечеркнул годовой доход моего защитного портфеля?
Когда стали падать акции американских авиакомпаний, многие стали шортить Аэрофлот (играть на понижение за счет кредитного плеча брокера). Они были уверены, что AFLT (тикер Аэрофлота на Московской бирже) тоже пойдет вниз.
AFLT оставил много шрамов у толпы биржевых спекулянтов. Я стал искать причины роста бумаги и выяснил, что у Аэрофлота имеется 18 маркет-мейкеров, которые должны поддерживать курс акций в соответствие с договором.
Маркетмейкер в дословном переводе с английского языка — это тот, кто делает рынок. Иными словами, маркетмейкеры управляют потоками котировок. Маркетмейкерами могут быть банки, финансовые компании, брокерские конторы или инвестиционные фонды. Они сводят между собой продавцов и покупателей и тем самым обеспечивают постоянную ликвидность на рынках.
Маркетмейкеров видно в биржевом «стакане» торгового терминала, где на границе встречаются продавцы (красные сверху) и покупатели (зеленые снизу). Сравните два скриншота AMD с разницей в пять секунд.
Что значили мои 10 заявок на продажу по цене $47.30 по сравнению с плитами из 10000, которыми управлял робот, держа цену в строго оговоренном промежутке.
Акции — это безграничный инструмент для зарабатывания денег… и их потери.
Биржа всегда права. На обед, завтрак и ужин ей нужно свежее мясо. Мясом выступают биржевые спекулянты и инвесторы.
Вы еще хотите на биржу? Тогда продолжим.
Вот девушка жалуется, что что-то пошло не так. Она стала шортить Амазон…
Когда платишь 3400 руб./сутки за маржинальную торговлю и плохо спишь.
Цитата: 90% людей теряют свои депозиты и выходят из игры в течение года.
— Александр Элдер, Трейдинг. Первые шаги;
— Ренат Валеев, Искусство трейдинга;
— Робер Кийосаки, Руководство богатого папы
Почему все эти трейдеры говорят одно и то же? Наверное, это ж-жжж неспроста.
90% людей теряют свои депозиты и выходят из игры в течение года.
Некоторым на это требуется всего несколько часов. Вот что пишет один из трейдеров, который потерял 2.5 млн рублей, когда вечером 20 апреля впервые в истории цена фьючерса на нефть WTI стала отрицательной:
Если не будет пересмотра условий торгов, и долг сохранится, я потеряю все: имущество, семью, понимание родственников.
Надеюсь, что к этому моменту часть читателей уже закрыла вкладку браузера с обещанием никогда не лезть на биржу.
А я продолжу про плавание новичка в бассейне с пираньями.
Дивидендное ралли и как на нем ездить
Сегодня расскажу про способ заработка на бирже, которым пользуются десятки тысяч людей, которые хотят получить прибыль в моменте. Речь пойдет о дивидендах и десяти стратегиях заработка на них.
Как-то я заметил, что перед выплатой дивидендов акции начинают расти, а после падают. Стал искать причины.
Оказалось, чтобы получить законные дивиденды, необязательно держать акцию в портфеле месяцами. Ее можно купить в дату дивидендной отсечки, а утром продать. Дата дивотсечки известна заранее.
Графики Лукойла, Национального достояния, застройщика ЛСР, Новолипецкого металлургического комбината.
D — это экс-дивидендная дата, когда можно продавать.
Графики AT&T, инвестфонда Ventas, биофармы AbbVie, Боинга.
Получается, что если акция мне не нужна, я могу ее купить и продать на следующий день? Хм-мм, где подвох? Надо попробовать.
Ventas, 1.8% в долларах за сутки
30 марта был последним днем покупки акций на получение дивидендов американского инвестиционного фонда Ventas (VTR), которые составляли 2,44% на акцию.
Риск меня устраивал, поэтому я вошел в бумагу, а 31 марта на открытии биржи сразу же вышел. Акция жила в моем портфеле менее суток. Через три недели — 21 апреля — пришли обещанные дивиденды.
Купил: 20 шт. х $28,11 = $562,2
Продал: 20 шт. x $28,09 = $561,8
Дивиденды: 20 шт. х 0,7925 — 30% (налог на акции инвестдомов) = $11,1
Комиссия брокера: 0,05% x (купил + продал) = $0.56
Чистая прибыль: $10,14 или 1.8% за сутки
Пока шли дивиденды, я покупал акции других компаний, чтобы на следующий день их продать. Чувствуете, к чему я клоню? Необязательно быть долгосрочным инвестором, чтобы зарабатывать на дивидендах.
Черкизово, 5,97% в рублях за неделю
»Группу Черкизово» (GCHE) я купил 30 марта — за четыре дня до дивотсечки (3 апреля), на утро после выходных сразу же продал. А чего, 3.2% обещанных дивидендов на дороге не валяются. Акция жила в моем портфеле ровно неделю. За это время она подросла на «дивидендном ралли».
Купил: 50 шт. х 1851,58 руб. = 92 579,02 руб.
Продал: 20 шт. x 1909,13 руб. = 95 456,81 руб.
Дивиденды: 20 шт. х 60,92 руб. — 13% НДФЛ = 2560 руб.
Комиссия брокера: 0,04% x (купил + продал) = 75,21 руб.
Чистая прибыль: 5527,79 руб. или 5,97% за неделю
ОК, скажете, вы, если все так просто, почему все не миллионеры? Потому что…
Есть риски
Встречайте — его величество дивидендный гэп!
Вообще, гэпы бывают разные.
Гэп — это разрыв цены на дневном графике вчера-сегодня.
Следите за руками:
1. Толпа спекулянтов входит в акцию до дивотсечки.
2. Покупателей становится больше продавцов, цена растет.
3. Дивотсечка.
4. Утром в 10:00 Биржа открывается и вся эта толпа одновременно скидывает акции.
5. Продавцов становится в разы больше покупателей, происходит цепная реакция — за миллисекунды цена падает с разрывом к предыдущему дню.
И случается дивидендный гэп.
Посмотрим на торги »Лукойла» (LKOH) 18 декабря 2019 — последний день покупки. Дивиденды 192 руб. на акцию.
Считаем: 192 руб. — (6079 руб. — 6250 руб.) — комиссия брокера за две сделки — 13% НДФЛ на дивиденды = -31,12 руб. (минус).
Слава богу, Лукойл — крайне ликвидная акция, поэтому гэп был закрыт через 9 дней, а на 20-й день выросла еще на 420 руб. (кстати, исторический максимум).
А мог бы не вырасти… Так случилось с теми, кто 16 июля 2019 года вошел в »Сургутнефтегаз» (SNGSP) в надежде урвать дивиденды 7,62 руб. (18,16%, Карл!).
Народ прыгал и прыгал в вагоны, даже когда поезд уже тронулся от перрона. Все хотели попасть в Сургут.
А потом случилось, что должно было случится — утром цена рухнула на 20%.
Потребовалось 145 дней, чтобы дивидендный гэп был закрыт. Тысячи спекулянтов разом превратились в инвесторов и вынуждены были сидеть в бумаге, которая не входила в их планы. При этом вложенные средства заморозились, потому что психология.
Когда лучше входить в дивидендное ралли?
Я заметил, что:
1. Российские акции лучше покупать за неделю до дивотсечки.
2. В российских акциях дивидендные гэпы встречаются гораздо чаще, чем в американских.
3. Не все американские акции растут перед дивидендами.
4. Необходимо узнать, были ли до этого у компании дивидендные гэпы и сколько времени заняло их закрытие. Сургутнефтегаз до сих пор притча во языцех.
Я знаю, что:
1. Вам надо посмотреть 10-минутное видео про дивидендное ралли и подписаться на канал этого чувака — биржевого спекулянта Михалыча.
А потом зайти в его плейлист «Обущающие видео» и посмотреть все 87 роликов, если вы никогда раньше не имели дела с биржей.
2. Прочитать книгу Николаса Дарваса »Инвестор-танцор. Как я заработал 2 миллиона долларов на фондовом рынке».
Аудиокнига на YouTube → или найдите в библиотеке.
Автор — танцор по профессии, он разработал уникальный метод выбора акций именно для непрофессионалов, не требовавший глубокого погружения в состояние дел компаний. Книга содержит подробный рассказ о методе и историю личного успеха Дарваса (и его провалов). Впервые изданная в США в 1961 году, она стала супербестселлером и выдержала многочисленные переиздания. По ней до сих пор учатся новые поколения инвесторов. Предназначена для всех, кто интересуется инвестициями в акции и думает о том, как заработать на фондовом рынке.
Для анализа дивидендов я использую сайт InvestMint.ru. Там же календарь будущих дивов по российским и американским акциям, сроки закрытия гэпов. Если используете промо-код seabreeze, повысите свою карму.
Телеграм-канал с последними новостями по дивидендам https://t.me/investmint.
10 дивидендных стратегий
1. Покупка в последний день с дивидендами на открытии, продажа на закрытии.
2. Покупка в экс-дивидендную дату на открытии, продажа на закрытии.
3. Смесь 1 2.
4. Покупка в оптимальную дату покупки, продажа в последний день с дивидендами.
5. Покупка в экс-дивидендную дату на открытии, продажа на закрытии гэпа.
6. Смесь 4 5.
7. Покупка на рекомендации совета директоров, продажа на утверждении советом директоров.
8. Покупка на утверждении советом директоров, продажа в последний день с дивидендами.
9. Смесь 8 9.
10. Долгосрочная стратегия, покупки на просадках, например, в дату оптимальной покупки, после гэпа в экс-дивидендную дату.
И под конец мой последний кейс. Волею случая мне опять повезло.
ONEOK, 8.57% в долларах за три дня
23 апреля был последним днем покупки акций на получение дивидендов американского американской компании по хранению и переработке газа ONEOK (OKE), которые составляли 3.38% на акцию.
Плюсы покупки:
— 3.38% в баксах!
— Я давно хотел иметь в портфеле американскую нефтянку.
— ONEOK хранит и перерабатывает нефть, значит сейчас ее хранилища заполнены под завязку, клиенты есть, что увеличит выручку компании в будущем.
— Если акция подрастет, то я заработаю на дивидендах и на курсе.
— Сайт InvestMint говорил, что гэпы быстро закрываются, либо их не бывает.
Минусы покупки:
— Если до дивидендов акция будет падать, выйду по 3% стоп-лоссу.
— Если Трамп введет режим ЧС, могут не выплатить дивиденды. Такое вообще возможно?
За два дня до отсечки купил 40 шт x $26.18 = $1047.2.
И тут акция как стала расти! Видимо, на борт хлынули пассажиры.
Вот последний скриншот после закрытия биржи.
24 апреля гэпа не было и вот ее цена сейчас.
Считаем: цена выросла на 6.57% + 3.38% дивиденды = 9.95% за три дня в долларах. Если отнять комиссии и налоги, получается где-то 8.57%.
Везло ли мне с дивидендным ралли? Вполне возможно. Продолжу эксперименты.
Что дальше? Хочу попробовать «скальпинг» — когда покупаешь акцию и через несколько секунд-минут продаешь. Я составил математическую модель и оказалось, что:
— если в каждый из 260 дней работы нашей бирже делать хотя бы одну сделку в 0.3%, то за год выйдет 168%.
–, а если по 0.5% в день, то 366%.
Надо проверить гипотезу на опыте.
Какие выводы я сделал за 2 месяца на бирже
1. Много учись.
2. Читай книги ежедневно.
3. Входи в сделку маленькими суммами, пробуй акцию на вкус.
4. Биржа всегда права. Ее нельзя переиграть, но можно поймать волну.
5. Если хочешь зарабатывать, сначала потеряй и сделай выводы © Роберт Кийосаки
