Block Джека Дорси обвинили в содействии мошенничеству
Платёжную систему Block, один из основателей которой — Джек Дорси, обвинили в том, что её руководители и сотрудники содействовали мошенничеству и вводили в заблуждение инвесторов. К таким выводам пришли авторы расследования Hindenburg Research, инвестиционно-исследовательской компании, специализирующейся на коротких продажах.
Два года изучения различных документов и интервью с десятками людей, в том числе, бывшими сотрудниками Block, партнёрами и отраслевыми экспертами, позволили авторам расследования сделать достаточно громкое заявление: пока представители платёжной системы рекламировали её как решение проблем тех, кто остаётся за пределами банковской сферы, «недофинансированных», за фасадом революционных технологий скрывались использующие сервисы Block преступники.
Block Inc., ранее известная как Square Inc., была основана в феврале 2009 года Джеком Дорси и Джимом МакКелви. Основные продукты Block — платёжный сервис для продавцов Square и мобильное приложение Cash App. Как написал сегодня Bloomberg, на пике в 2021 году рыночная капитализация Block достигала $130 млрд. Но с тех пор компания уже утратила большую часть стоимости. А после публикации Hindenburg Research акции Block начали падать и на минимуме потеряли 22%, но потом отыграли падение до минус 13%. На момент закрытия торгов 23 марта капитализация Block составляла $41 млрд.
В чём обвиняют Block? Например, в пособничестве мошенничеству с государственными программами стимулирования во время пандемии. В Соединённых Штатах через Cash App можно было получить разрешение на получение пособий по безработице с одного аккаунта от имени нескольких лиц из разных штатов. Сейчас одна только администрация штата Массачусетс пытается вернуть более 69 тыс. пособий по безработице, незаконно полученных через Cash App. В банках-партнёрах Cash App количество заявителей на получение льготных выплат иногда превышало показатели других банков в 8–10 раз, что по мнению расследователей выглядит как явный «красный флаг». Они считают, что в результате мошенничества с государственными платежами через Cash App вывели миллиарды долларов.
Block значительно завышал количество реальных пользователей и занижал затраты на привлечение клиентов. По оценкам бывших сотрудников, от 40% до 75% учётных записей были фальшивыми и могли быть причастны к мошенничеству. На платформе успешно сосуществовали несколько Джеков Дорси и десятки Илонов Масков и Дональдов Трампов. Расследователи из Hindenburg Research пишут, что тоже завели себе аккаунты — на имя Маска и Трампа, смогли получить на них по банковской карте, отправлять деньги и получать платежи.
Даже когда пользователей ловили на противозаконных действиях, Block добавлял учетную запись в чёрный список, но не блокировал. Бывший представитель службы поддержки поделился скриншотами, демонстрирующими, как люди с учётных записей из чёрного списка регулярно связывались с десятками и даже сотнями других активных учёток. Этот феномен допуска пользователей из чёрного списка был настолько распространённым, что рэперы воспевали его в своих композициях.
Вообще, творчеству рэп- и хип-хоп исполнителей в расследовании Hindenburg Research уделено особое место. Авторы изучили (!) множество треков, упоминающих Cash App как отличный инструмент для мошенничества, торговли наркотиками и даже для оплаты убийств.
На расследование Block ответила заявлением, что намерена работать с Комиссией по ценным бумагам и биржам и изучить возможности выдвинуть судебный иск против Hindenburg Research «за фактически неточный и вводящий в заблуждение отчёт». Согласно подсчётам Bloomberg News, с 2020 года Hindenburg Research уже изучила деятельность 30 компаний, и их акции теряли в среднем около 15% на следующий день после публикации результатов расследования. Шесть месяцев спустя их акции падали в среднем на 26%.
