ЦБ запустит систему обмена между банками информацией о неблагонадёжных клиентах
В конце июня 2017 года начнёт работать система обмена между банками информацией о неблагонадёжных клиентах, которым ранее было отказано в обслуживании или проведении операций. Об этом пишет РБК.
Полноценный запуск системы должен состояться 26 июня, рассказал изданию источник, знакомый с ситуацией. По его словам, этот механизм разрабатывался на протяжении нескольких лет, он предполагает обмен данными между банками, ЦБ и Росфинмониторингом.
Это дополнительный инструмент для более качественной оценки рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма в отношении клиентов — как физических, так и юридических лиц, пояснил собеседник РБК.
Накануне, 21 июня, ЦБ опубликовал в «Вестнике Банка России» письмо, в котором говорится, что находящиеся в этой системе сведения об отказе в обслуживании клиента в одном банке не обязательно должны приводить к отказу в другом.
Директор группы консультирования по управлению рисками KPMG Фаррух Аблуллаханов рассказал изданию, что на последних встречах Ассоциации российских банков представители Росфинмониторинга указывали, что списки сомнительных клиентов не должны быть стоп-листами и что банки должны использовать «риск-ориентированный подход».
«При этом оценки одного и того же клиента от банка к банку могут разниться по причинам отличия операций клиента, его продуктов, лимитов и так далее», — добавил Абдуллаханов.
Он отметил, что риски попадания в списки существуют прежде всего для клиентов малого и среднего бизнеса. При этом процедура «отбеливания» клиентов, по его словам, пока не предусмотрена, что также сопряжено с рисками «их полного отстранения от официального финансового рынка и ухода в серую сферу».
Партнёр аудиторско-консалтинговой компании EY Марчелло Гелашвили в разговоре с РБК предупредил о рисках того, что банки «могут воспринять базу сомнительных клиентов поверхностно и резко увеличить количество отказов в операциях».
В пресс-службе ЦБ сообщили РБК, что механизм обмена информацией между банками о неблагонадёжных клиентах уже действует с июня 2017 года, в скором времени он будет запущен и для некредитных финансовых организаций.
© vc.ru
